I consumatori che sono stati costretti a trasferire denaro ai truffatori potrebbero avere diritto a un rimborso attraverso un nuovo codice di settore volontario entrato di recente in vigore. Secondo il nuovo codice, le vittime potranno riavere indietro i loro soldi se né loro né la banca hanno fatto qualcosa di sbagliato, ma i clienti dovranno comunque soddisfare gli “standard attesi da loro”. Ciò significa che potrebbe vedersi negato il rimborso se sono stati negligenti nell'ignorare gli avvertimenti o nel non seguire le procedure della propria organizzazione. Secondo l'organizzazione finanziaria britannica UK Finance, le frodi rese possibili dai pagamenti automatici (APP) sono costate al Regno Unito 354.3 milioni di euro, con perdite per i consumatori. 228.4 milioni di euro e correntisti non personali o professionali che perdono 126 milioni di euro. Nel 84,524 sono stati registrati 2018 casi di truffe APP, di cui 78,215 relativi a conti personali.
Truffe APP
Una truffa popolare che coinvolge l'app prevede che i truffatori incoraggino i potenziali acquirenti di case a inviare loro i loro depositi invece dei conti dei loro avvocati. Le truffe sulle APP si differenziano anche da altri tipi di frode, come le truffe sulle carte di credito o di debito, perché fino ad ora le vittime non avevano diritto ad alcun rimborso. Attualmente diverse banche hanno firmato un codice di buone pratiche per il rimborso delle vittime. Finanzieranno provvisoriamente il sistema fino a gennaio, quando verranno istituiti meccanismi di finanziamento a lungo termine. Barclays, il gruppo bancario Lloyds, HSBC, Metro Bank e Royal Bank of Scotland sono tra i primi firmatari del nuovo codice prima del suo lancio, ma altre banche dovrebbero seguire l’esempio. L'autorità di regolamentazione del sistema dei pagamenti ha inoltre proposto che i sei maggiori gruppi bancari del Regno Unito attuino pienamente le misure di conferma dei beneficiari entro il 31 marzo 2020. Via MSN